[23ヵ月目・S&P500]つみたて NISA の運用実績を公開！入門に最適

「つみたてNISA」「新NISA」「岸田 NISA 」など最近よくニュースで耳にしますよね。でも、よくわからないから聞き流したり、資産運用っていう難しそうなワードでてくると嫌になりますよね。

資産運用に限らずこんな事ってよくありますよ。でも知ったら意外と簡単で、もっと早くやればよかった、なんて経験ありませんか？この記事は積立NISAの損益情報を公開します。積立NISAを2年弱続ければこんな感じになるよっていうのがわかると思います。「持ち続けるだけでこんな感じになるんだ」「貯金とは違う良さがあるんだ」「つみたてNISAってギャンブルじゃないんだな」

そんなふうに思うキッカケになってくれればと思います。貯金を眠らせている方は特に必見です。

23ヵ月目の運用実績
毎月どれくらい購入しているか
保有し続ける事の大切さ
過去の成績
まとめ：つみたてNISAは投資の入口に最適

23ヵ月目の運用実績

つみたてNISAで23ヵ月目の運用した結果は

つみたて額96万円、評価額112.7万円

含み益＋16.6万円(＋17.29％)でした。

2023年5月頃から順調に価格を伸ばしていますね。要因としては

投資の神様ウォーレン・バフェットが日本株に投資していると発言したこと
アメリカの政策金利が現状維持や下火傾向になったこと

が考えられます。

これだけ上がるとシンプルにうれしいですね。ただ資産運用の原則は良い時も悪い時もコツコツつみたてる事なので、引き続きやっていきたいと思います。

筆者は楽天証券でつみたてNISAを運用しています。つみたてNISAは毎月3.3万円が上限となっています。そのため、それ以外の資金は特定口座で運用しています。特定口座の記事はこちらにありますので是非ご覧ください。

楽天証券は買付けが完了するとメールが届きます。自動買付けすればほったらかしでOKなのですが、買ったことを忘れてしまっている時があります。こうやってメールがくるのはうれしいサービスですね。

毎月どれくらい購入しているか

楽天証券は毎月5万円まで自動買付けができるので、それを活用しています。一度設定してしまえば後はほったらかしでOKです。

筆者はそれに加えて、毎月3万円程度スポット購入しています。スポット購入ってなに？って人はこちらに詳細な記事をご覧ください。

まとめると、3.3万円はつみたてNISAで買付け、4.7万円は特定口座で買付けという形です。

保有し続ける事の大切さ

ネットの情報には〇%爆上がり！投資は簡単！なんて耳にいい情報がたくさんあります。ただ現実は甘くなく、良い情報のみを切り取って発信している事も多々あります。

筆者も今月は利益率17%！絶好調です！みたいな事をいっていましたが（笑）

保有している時はいい事ばかりではありません。過去には損益額が－1.9万円になった事もあります。その時は「保有してて大丈夫かな？売ったほうがいいかも」なんて考えたりもしました。

実際に一定数の人は不安になって売ってしまうんですね。ただ大切な事は、良い時も悪い時もコツコツつみたてる事です。また長期保有すれば損益がマイナスになる確率も少なくなっていきます。

実際に著者はマイナスの時期を乗り越えて今のプラスがあるんですね。またマイナスになるかもしれませんが（笑）

保有期間の最大損益はこちらの表にまとめました。振れ幅がすごいですよね。

	額	％
期間最大	＋16.6万円	＋17.29％
期間最小	－1.9万円	－2.65％
振幅	18.5万円	19.94％

過去の成績

過去の状況を公開します。曲がりながらにも成長している感じがわかると思います。

2021年

2021年12月時点の運用実績です。

つみたて額37.9万円　評価額39.9万円

含み益＋1.9万円(＋5.1%)

2022年

2022年12月時点の運用実績です。

つみたて額72.9万円　評価額71万円

含み益－1.9万円(－2.6%)

直近3ヵ月の成績

3ヵ月で10%以上も伸びています。さすがアメリカですね。こうゆう情報があるといつ投資を始めていいかわからなくなる人もいると思います。つみたてNISAを始めるタイミングは今です。

このような結果はあくまでも過去の話です。今が良かった悪かったなんて結果論ですからね。未来の株価は誰にもわかりませんから。

	元金	評価額	含み益	損益率
2023.5	89.4万円	94.6万円	＋5.1万円	＋5.78%
2023.6	92.7万円	105.1万円	＋12.3万円	＋13.34%
2023.7	96万円	112.7万円	＋16.6万円	＋17.29%
3ヵ月間の成長	＋6.6万円	＋18.1万円	＋11.5万円	＋11.51%