人気のインデックスファンドである S&P500 。特定口座で運用していますので公開します。シミュレーションにはないリアルな数字となっています。これから購入を考えているにも参考になる情報ですので是非ご覧ください。
22ヵ月目の運用実績
積立元金274.6万円 評価額323.1万円
含み益＋48.4万円(＋17.63%)
人気銘柄のS&P500ですが、先月からまた伸びました。まだまだ強いアメリカ株。
毎月の積立額は
毎月の買付額は5万円程度です。楽天条件の自動買付を利用し、1.7万円を自動買付しています。残りは生活費の余りを投資にまわしているのですが、その額が3.3万円程度です。
昔はこんなに捻出できませんでした。固定費の削減に徹底的にした結果、少しずつ捻出できるようになりました。固定費削減の記事はこちらになります。
特定口座とつみたてNISAの違い
違う点は利益に税金がかかるのが特定口座、かからないのがつみたてNISA口座になります。つまりNISA口座のほうがお得なんです。
100万円の商品が150万円になったとします。この時の利益は50万円です。特定口座の場合、この50万円に約20%の税金がかかるため、売却すると利益は40万円になります。よって売却すると140万円が手元に入るというわけです。
つみたてNISAの場合、50万円に税金はかからず150万円が手元に入ります。
口座が違うだけでこんなに差があるんですね。額が大きければ大きいほど差も大きくなります。
こんなにお得なのになぜ特定口座を使用しているのかって声が聞こえてきそうです（笑）つみたてNISAは年間40万円、毎月3.33万円が上限額です。なのでこれ以上投資したい場合は特定口座での運用になるって事ですね。
ただ2024年1月からつみたてNISAがグレードアップします。投資額が大幅に増えるので、今後は全額NISAに投資するつもりです。
積立てを続けるコツ
現在は＋17%と絶好調です。ただ保有中に－10%になった事もありました。正直売却してしまおうと思ったぐらいです。
何が言いたいかと言うと、いい時も悪い時も保有し続けてコツコツ買い続けることが大事なんですね。今の＋17%はその結果だと思います。
また保有するために、短期目線ではなく長期目線で見る事も大切です。
過去3カ月の運用実績
表にまとめました。元金も順調に増えていますが、それ以上に評価額の伸びがすごいですね。コツコツ投資で3ヵ月の間に＋30万円程度利益が増えています。ちょっと売却して好きなものを買いたい気持ちがありますが、そこは我慢ですね。
| 元金 | 評価額 | 含み益 | 損益率 | |
| 2023.5 | 263.1万円 | 280.3万円 | ＋17.1万円 | ＋6.51% |
| 2023.6 | 265.4万円 | 301.9万円 | ＋36.4万円 | ＋13.72% |
| 2023.7 | 274.6万円 | 323.1万円 | ＋48.4万円 | ＋17.63% |
| 3ヵ月間の成長 | ＋11.5万円 | ＋42.8万円 | ＋31.3万円 | ＋11.12% |
まとめ
今回の運用実績はいかがだったでしょうか。筆者もこの短期間でこれほど成長するとは思いませんでした。
貯金のみだと物価高に対応できません。貯金してるのに貧乏になっていきます。投資信託を購入して経済成長の波にのりましょう。
今後も毎月公開していくので、みなさんにとって有益な情報になればうれしいです。
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